Tapiola Pankki sai varoituksen Fivalta: Riskejä laiminlyötiin
Lehtikuva
Tapiola Pankki on saanut julkisen varoituksen Finanssivalvonnalta sisäisen valvonnan ja riskien hallinnan laiminlyönneistä arvopaperivälitystoiminnoissaan.
– Pankki on rikkonut sijoittajansuojan kannalta keskeistä periaatetta asiakasvarojen erillisyydestä, sanoo Finanssivalvonta tiedotteessaan.
Finanssivalvonnan mukaan laiminlyöntejä on ollut myös sisäisessä ohjeistuksessa, toimeksiantojen huolellisessa toteuttamisessa ja kaupparaportoinnissa.
Laiminlyönnit havaittiin viime syksynä tehdyssä tarkastuksessa. Tapiola Pankki on Finanssivalvonnan mukaan kirjannut asiakkaiden omistamia arvo-osuuksia pankin omille tileille, kun ne olisi pitänyt kirjata niin sanotuille kaupintatileille. Ne ovat ainoastaan asiakkaan arvopapereille luotuja tilejä.
– Virheellisen menettelyn vuoksi asiakkaiden arvo-osuuksia koskevat kauppatapahtumat olivat oikeudellisesti pankin omia kauppoja, sen omassa taseessa ja arvopaperikeskuksen omistajaluettelossa pankin nimissä.
Taloustiedot
Finanssivalvonta muistuttaa, että rahoitusvälineiden säilytys, käsittely ja selvitys pitää järjestää niin, että ei ole vaaraa siitä, että ne sekoittuisivat palveluntarjoajan omiin varoihin.
Finanssivalvonnalla olisi ollut käytössä miedompi julkinen huomautus, mutta nyt keinona otettiin käyttöön järeämpi julkinen varoitus.
∇ Mainos ∇
Lisää Aiheesta
